Mastercard запустила систему штучного інтелекту для виявлення шахраїв і блокування злочинних транзакцій

Фінансовий гігант Mas­ter­card розробив рішення на базі штучного інтелекту — Con­sumer Fraud Risk. Система дасть змогу банкам ефективніше визначати факти шахрайства та запобігати переказу коштів зловмисникам, які обманом видають себе за законного одержувача платежу — члена сім’ї, друга чи ритейлера.

Mas­ter­card повідомила, що її систему виявлення шахрайства вже використовують дев’ять найбільших банків Великої Британії, зокрема Lloyds Bank­ing Group, Natwest Group і Bank of Scot­land.

Система Con­sumer Fraud Risk при будь-якій спробі банківського переказу протягом 0,5 секунди присвоює йому оцінку ризику від 0 до 999 аналогічно до ШІ-системи, яка вже використовується для виявлення шахрайських платежів за кредитними картками. Банк може комбінувати оцінку ризику зі своєю власною аналітикою, щоб визначити, наскільки небезпечною є транзакція і за необхідності заблокувати її до того, як гроші пропадуть з рахунку жертви.

За словами глави відділу по боротьбі з шахрайством банку TSB Bank­ing Group Plc Пола Девіса, особливо добре система виявляє шахрайство з покупками, коли злочинці, які видають себе за продавців, обманом змушуючи людей платити за фіктивні товари або послуги. Девіс наголошує: такі випадки складають близько половини від усіх шахрайств із санкціонованими push-платежами.

За оцінками TSB, що використовує ШІ-систему Mas­ter­card, у масштабі всієї країни Con­sumer Fraud Risk дасть змогу заощадити британським банкам близько £100 млн на рік.

Нагадаємо — нещодавно Mas­ter­card запустила криптовалютну платформу для стейблкоїнів та CBDC — Mul­ti-Token Net­work (MTN).У рамках експерименту мережу спершу використовуватимуть для внесення токенізованих депозитів на банківські рахунки — на баланс організацій переводитимуть криптовалюту, випущену в MTN. Пізніше MTN почне підтримувати державні криптовалюти і стейблкоїни, що регулюються. Участь у пілотному проекті візьмуть всі найбільші фінустанови Великої Британії.