Криптовалютна біржа Binance попереджала VIP-клієнтів про стеження правоохоронців

Глава Binance Чанпен Чжао залишив посаду СЕО криптобіржі у рамках врегулювання позову Мін’юсту США, а криптобіржа виплатить штраф у $4,3 млрд. Багаторічне розслідування виявило й інші цікаві особливості у діяльності найбільшої криптовалютної біржі. За даними агентства з боротьби з фінансовими злочинами Мінфіну США (Fin­CEN), Binance виокремлювала VIP-користувачів і давала їм розширене обслуговування, наприклад, повідомляла про те, що ними цікавляться правоохоронні органи.

Fin­CEN стверджує, що Binance допомогла клієнтам зі США, зокрема найбільш комерційно прибутковим американським корпоративним користувачам, обійти політику заборони, яку сама ж ввела для дотримання місцевих законів. Привілейовані користувачі зі США були “найважливішим елементом бази VIP-користувачів”, у деякі моменти на них припадало до 20% усіх комісій за транзакції на біржі. “Ці користувачі були настільки цінними для Binance, що персоналу було наказано не відключати їх”, — йдеться у звіті Fin­CEN.

VIP-програма Binance обслуговувала великих комерційно важливих користувачів, пропонуючи конкурентоспроможні торгові комісії та вищі ліміти на обсяг транзакцій. За даними з внутрішніх звітів Binance, у 2019 році на VIP-клієнтів постійно припадало від 2/3 до 3/4 обсягу торгів і прибутків від торгівлі на криптовалютній біржі.

“Ми не будемо обмежувати 100 найкращих користувачів, навіть після надсилання їм електронних листів. Ними керуватиме VIP-команда. Ідея генерального директора полягає у тому, що в них має бути достатньо часу для створення або пошуку нових організацій за межами США”, — йшлося у внутрішньому документі Binance за грудень 2020 року. Fin­CEN вважає, що криптобіржа зрештою виконала цей план і зробила додаткові кроки, щоби приховати роботу з користувачами зі США.

У 92-сторінковому розслідуванні Fin­CEN представлені докази того, що Binance “розробила процес повідомлення VIP-користувачів, якщо вони стали об’єктом розслідування правоохоронних органів”. Співробітники Binance, які обслуговують VIP-клієнтів, мали зв’язатися з користувачем, який перебуває під слідством, “усіма доступними способами”, включно з надсиланням текстових повідомлень і дзвінками. При цьому співробітникам Binance було рекомендовано “не давати занадто очевидних порад”.

Співробітники VIP-команди отримували такі інструкції: “Ми за жодних обставин не можемо безпосередньо радити користувачеві сховатися або відмовитися від наших послуг, на нас можуть подати в суд. Ми повинні давати переконливі натяки, наприклад, що обліковий запис заблоковано або досліджується, що зазвичай є досить хорошим натяком на серйозність ситуації”.

За твердженням Fin­CEN, співробітникам Binance також рекомендували змінювати документацію, щоб створити хибне враження, що користувач перебуває за межами США, і використовувати VPN для маскування місцезнаходження клієнта, “навіть якщо Binance знатиме, що користувач насправді перебував у Сполучених Штатах”.