Американський регулятор викрив криптовалютне шахрайство на $42 мільйони у Discord

Прокуратура США висунула обвинувачення 26-річному громадянину Канади Нейтану Гаувіну у створенні масштабної криптошахрайської схеми, яка завдала інвесторам збитків понад $42 млн. За даними слідства, Гаувін використовував платформу Dis­cord для залучення коштів під виглядом інвестицій у традиційні фінанси (Trad­Fi) та децентралізовані фінанси (DeFi). Його заарештували у Великій Британії, а документи з обвинуваченням оприлюднило Міністерство юстиції США.

Слідство стверджує, що Гаувін, засновник компанії Gray Dig­i­tal Cap­i­tal Man­age­ment Inc. і фонду Gray Fund, вводив інвесторів в оману, демонструючи фальшиві фінансові документи й звіти про «успішну діяльність». Він стверджував, що його фонд показав дохідність 4384% і управляє активами на понад $1 млрд, хоча насправді ці дані були вигаданими. Серед жертв шахрайства — інвестори, які довірили кошти на основі його порад у Dis­cord.

Замість інвестування отриманих грошей у проєкти, Гаувін спрямовував більшість коштів на виплати попереднім вкладникам, а також на особисті витрати — розкішні покупки, коштовності та оплату кредитних карток. Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) заявила, що він намагався перешкодити розслідуванню, подаючи підроблені документи. У травні–червні 2025 року підозрюваний також надав фальшиві банківські виписки нью-йоркській фінтех-компанії, щоб отримати $800 000 кредиту, частину якого витратив на членство у приватному клубі в Лондоні.

За словами генерального прокурора США Джозефа Ночелли, «інвестиційна компанія відповідача була картковим будиночком, побудованим на коштах інвесторів і утримуваним брехнею». Коли схема почала руйнуватися, Гаувін, за словами прокурора, намагався приховати сліди та обдурити кредиторів. Його арешт став завершенням низки обманів, що тривали кілька років.

Ця справа стала черговим нагадуванням про ризики інвестицій у неперевірені криптопроєкти. У вересні 2025 року в США також було засуджено керівника Prae­to­ri­an Group Inter­na­tion­al Раміля Вентуру Палафокса, який визнав провину у створенні фінансової піраміди на $200 млн, що постраждала понад 90 000 інвесторів у всьому світі.