Криптовалютна біржа Binance попереджала VIP-клієнтів про стеження правоохоронців

Глава Binance Чанпен Чжао залишив посаду СЕО криптобіржі у рамках врегулювання позову Мін'юсту США, а криптобіржа виплатить штраф у $ 4,3 млрд. Багаторічне розслідування виявило й інші цікаві особливості у діяльності найбільшої криптовалютної біржі. За даними агентства з боротьби з фінансовими злочинами Мінфіну США (FinCEN), Binance виокремлювала VIP-користувачів і давала їм розширене обслуговування, наприклад, повідомляла про те, що ними цікавляться правоохоронні органи.

FinCEN стверджує, що Binance допомогла клієнтам зі США, зокрема найбільш комерційно прибутковим американським корпоративним користувачам, обійти політику заборони, яку сама ж ввела для дотримання місцевих законів. Привілейовані користувачі зі США були «найважливішим елементом бази VIP-користувачів», у деякі моменти на них припадало до 20% усіх комісій за транзакції на біржі. «Ці користувачі були настільки цінними для Binance, що персоналу було наказано не відключати їх», — йдеться у звіті FinCEN.

VIP-програма Binance обслуговувала великих комерційно важливих користувачів, пропонуючи конкурентоспроможні торгові комісії та вищі ліміти на обсяг транзакцій. За даними з внутрішніх звітів Binance, у 2019 році на VIP-клієнтів постійно припадало від 2/3 до ¾ обсягу торгів і прибутків від торгівлі на криптовалютній біржі.

«Ми не будемо обмежувати 100 найкращих користувачів, навіть після надсилання їм електронних листів. Ними керуватиме VIP-команда. Ідея генерального директора полягає у тому, що в них має бути достатньо часу для створення або пошуку нових організацій за межами США», — йшлося у внутрішньому документі Binance за грудень 2020 року. FinCEN вважає, що криптобіржа зрештою виконала цей план і зробила додаткові кроки, щоби приховати роботу з користувачами зі США.

У 92-сторінковому розслідуванні FinCEN представлені докази того, що Binance «розробила процес повідомлення VIP-користувачів, якщо вони стали об'єктом розслідування правоохоронних органів». Співробітники Binance, які обслуговують VIP-клієнтів, мали зв’язатися з користувачем, який перебуває під слідством, «усіма доступними способами», включно з надсиланням текстових повідомлень і дзвінками. При цьому співробітникам Binance було рекомендовано «не давати занадто очевидних порад».

Співробітники VIP-команди отримували такі інструкції: «Ми за жодних обставин не можемо безпосередньо радити користувачеві сховатися або відмовитися від наших послуг, на нас можуть подати в суд. Ми повинні давати переконливі натяки, наприклад, що обліковий запис заблоковано або досліджується, що зазвичай є досить хорошим натяком на серйозність ситуації».

За твердженням FinCEN, співробітникам Binance також рекомендували змінювати документацію, щоб створити хибне враження, що користувач перебуває за межами США, і використовувати VPN для маскування місцезнаходження клієнта, «навіть якщо Binance знатиме, що користувач насправді перебував у Сполучених Штатах».