Mastercard запустила систему штучного інтелекту для виявлення шахраїв і блокування злочинних транзакцій

Фінансовий гігант Mastercard розробив рішення на базі штучного інтелекту — Consumer Fraud Risk. Система дасть змогу банкам ефективніше визначати факти шахрайства та запобігати переказу коштів зловмисникам, які обманом видають себе за законного одержувача платежу — члена сім'ї, друга чи ритейлера.

Mastercard повідомила, що її систему виявлення шахрайства вже використовують дев’ять найбільших банків Великої Британії, зокрема Lloyds Banking Group, Natwest Group і Bank of Scotland.

Система Consumer Fraud Risk при будь-якій спробі банківського переказу протягом 0,5 секунди присвоює йому оцінку ризику від 0 до 999 аналогічно до ШІ-системи, яка вже використовується для виявлення шахрайських платежів за кредитними картками. Банк може комбінувати оцінку ризику зі своєю власною аналітикою, щоб визначити, наскільки небезпечною є транзакція і за необхідності заблокувати її до того, як гроші пропадуть з рахунку жертви.

За словами глави відділу по боротьбі з шахрайством банку TSB Banking Group Plc Пола Девіса, особливо добре система виявляє шахрайство з покупками, коли злочинці, які видають себе за продавців, обманом змушуючи людей платити за фіктивні товари або послуги. Девіс наголошує: такі випадки складають близько половини від усіх шахрайств із санкціонованими push-платежами.

За оцінками TSB, що використовує ШІ-систему Mastercard, у масштабі всієї країни Consumer Fraud Risk дасть змогу заощадити британським банкам близько £100 млн на рік.

Нагадаємо — нещодавно Mastercard запустила криптовалютну платформу для стейблкоїнів та CBDC — Multi-Token Network (MTN).У рамках експерименту мережу спершу використовуватимуть для внесення токенізованих депозитів на банківські рахунки — на баланс організацій переводитимуть криптовалюту, випущену в MTN. Пізніше MTN почне підтримувати державні криптовалюти і стейблкоїни, що регулюються. Участь у пілотному проекті візьмуть всі найбільші фінустанови Великої Британії.