Названо причину блокування рахунків українців, які проводили операції з криптовалютою

З минулого тижня у мережі з’явилися скарги клієнтів ПриватБанку на блокування банківських карт. Зокрема, це стосувалося операцій з купівлі або продажу криптоактивів.

Представники ПриватБанку заявили, що «у своїй діяльності банк керується виключно вимогами чинного законодавства України та нормативно-правовими актами НБУ, що регулюють відносини у сфері банківської діяльності».

«Відповідно до закону „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення“ банк, як суб'єкт первинного фінансового моніторингу, зобов’язаний: забезпечувати виявлення фінансових операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, до початку і в процесі їх проведення», — йдеться у відповіді.

Своєю чергою ряд користувачів повідомили про блокування карток у Monobank за «великі надходження протягом останніх семи днів».

У підтримці ПриватБанку заявили, що інформація про блокування карток є фейковою. У коментарі для Економічної Правди у ПриватБанку також зазначили, що до клієнтів не застосовують жодних нових правил фінансового моніторингу.

Представник підтримки банку у розмові з криптомедіа Incrypted зауважив, що питання є «індивідуальним по кожному клієнту»:

«Якщо проводять операції й оборот за карткою перевищує ту інформацію, яку надавав раніше клієнт, то банк може запросити дані щодо транзакцій».

У підтримці Monobank також прокоментували ситуацію:

«Блокування для кожного клієнта індивідуальне, дивлячись, які транзакції проводяться. Загалом у нас роблять виведення коштів із криптовалют. Можуть бути різні причини блокування карт».

Нагадаємо — з 16 березня 2022 року ПриватБанк тимчасово заборонив своїм українським клієнтам заводити гривні на криптовалютні біржі. Дане обмеження також пов’язане з рішенням НБУ і діє на весь період воєнного стану. Тоді ж інший український банк, monobank, повідомив, що їхній сервіс транскордонних платежів зіткнувся з проблемами. Однак з гривневими операціями в межах України жодних труднощів не спостерігалося.

Додамо, що торік наприкінці квітня Національний банк України (НБУ) обмежив операції з купівлі криптовалют на суму до 100 000 гривень на одну особу на місяць. Мета — зменшення відтоку капіталу з України.