НБУ звинуватив BitCapital у шахрайстві з криптовалютою

Національний банк України звинуватив онлайн-сервіс Bit­Cap­i­tal у наданні нелегальних кредитних послуг. Компанія видавала позики у стейблкоїнах , але фактично здійснювала кредитування у гривні, обходячи чинне законодавство.

Регулятор отримав понад 700 скарг від громадян, які повідомляли про завищені процентні ставки, непрозорі умови договорів і агресивні методи стягнення боргів. Перевірка НБУ виявила, що Bit­Cap­i­tal маніпулював інформацією про реальну вартість кредитів і вводив клієнтів в оману щодо умов позик.

Проведена перевірка, яка, в тому числі полягала в глибинному аналізі договорів та розкриття інформації на онлайн-ресурсі сервісу “Bit­Cap­i­tal”, виявила системні порушення законодавства України, а саме:

• перевищення граничної денної процентної ставки;
• недотримання законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення
• повної вартості кредиту;
• інформаційну непрозорість та введення в оману щодо умов кредиту;
• відсутність обов’язкової інформації до розкриття на вебсайті тощо.

У результаті компанії заборонено здійснювати діяльність в Україні до повного виконання всіх вимог законодавства. Матеріали перевірки передано до Нацполіції та Бюро економічної безпеки для вжиття відповідних заходів.

НБУ також виявив фінансові установи, які співпрацювали з Bit­Cap­i­tal, і планує розробити механізми захисту легальних учасників ринку від подібних схем.

Нагадаємо — наприкінці 2024 року Національний банк України анонсував, що тестування цифрової валюти, е‑гривні, розпочнеться у цьому році. Проект проходитиме в польових умовах, щоб оцінити його потенціал і готовність ринку до впровадження.