Підписуйтеся на наш телеграм канал!

НБУ звинуватив BitCapital у шахрайстві з криптовалютою
Національний банк України звинуватив онлайн-сервіс BitCapital у наданні нелегальних кредитних послуг. Компанія видавала позики у стейблкоїнах, але фактично здійснювала кредитування у гривні, обходячи чинне законодавство.
Регулятор отримав понад 700 скарг від громадян, які повідомляли про завищені процентні ставки, непрозорі умови договорів і агресивні методи стягнення боргів. Перевірка НБУ виявила, що BitCapital маніпулював інформацією про реальну вартість кредитів і вводив клієнтів в оману щодо умов позик.
Проведена перевірка, яка, в тому числі полягала в глибинному аналізі договорів та розкриття інформації на онлайн-ресурсі сервісу «BitCapital», виявила системні порушення законодавства України, а саме:
- перевищення граничної денної процентної ставки;
- недотримання законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення
- повної вартості кредиту;
- інформаційну непрозорість та введення в оману щодо умов кредиту;
- відсутність обов’язкової інформації до розкриття на вебсайті тощо.
У результаті компанії заборонено здійснювати діяльність в Україні до повного виконання всіх вимог законодавства. Матеріали перевірки передано до Нацполіції та Бюро економічної безпеки для вжиття відповідних заходів.
НБУ також виявив фінансові установи, які співпрацювали з BitCapital, і планує розробити механізми захисту легальних учасників ринку від подібних схем.
Нагадаємо — наприкінці 2024 року Національний банк України анонсував, що тестування цифрової валюти, е-гривні, розпочнеться у цьому році. Проект проходитиме в польових умовах, щоб оцінити його потенціал і готовність ринку до впровадження.