Підписуйтеся на наш телеграм канал!

НБУ звинуватив BitCapital у шахрайстві з криптовалютою

2:23 pm, 5 Лютого, 2025

Національний банк України звинуватив онлайн-сервіс BitCapital у наданні нелегальних кредитних послуг. Компанія видавала позики у стейблкоїнах, але фактично здійснювала кредитування у гривні, обходячи чинне законодавство.

Регулятор отримав понад 700 скарг від громадян, які повідомляли про завищені процентні ставки, непрозорі умови договорів і агресивні методи стягнення боргів. Перевірка НБУ виявила, що BitCapital маніпулював інформацією про реальну вартість кредитів і вводив клієнтів в оману щодо умов позик.

Проведена перевірка, яка, в тому числі полягала в глибинному аналізі договорів та розкриття інформації на онлайн-ресурсі сервісу «BitCapital», виявила системні порушення законодавства України, а саме:

  • перевищення граничної денної процентної ставки;
  • недотримання законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення
  • повної вартості кредиту;
  • інформаційну непрозорість та введення в оману щодо умов кредиту;
  • відсутність обов’язкової інформації до розкриття на вебсайті тощо.

У результаті компанії заборонено здійснювати діяльність в Україні до повного виконання всіх вимог законодавства. Матеріали перевірки передано до Нацполіції та Бюро економічної безпеки для вжиття відповідних заходів.

НБУ також виявив фінансові установи, які співпрацювали з BitCapital, і планує розробити механізми захисту легальних учасників ринку від подібних схем.

Нагадаємо — наприкінці 2024 року Національний банк України анонсував, що тестування цифрової валюти, е-гривні, розпочнеться у цьому році. Проект проходитиме в польових умовах, щоб оцінити його потенціал і готовність ринку до впровадження.

BTC

$96,224.99

0.09%

ETH

$2,646.82

0.91%

BNB

$622.98

4.90%

XRP

$2.41

-0.03%

SOL

$199.00

2.26%

Всі курси
Підписуйтеся на наш
телеграм канал!
Свіжі новини та огляди
ринків криптовалют останньої
доби прямо у вашому мессенджері. Чекаємо на вас!
ПЕРЕЙТИ
Показати більше