Студенту з Миколаєва вдалось викрасти понад 5 мільйонів гривень з банку та відмити їх через біржу Binance

Центральний районний суд Миколаєва розглядає справу шахрая, який викрав 5.1 мільйона гривень в українському банку «Банк Восток» та відмив їх через найбільшу криптобіржу світу Binance. Зловмисником став студент-четвертокурсник Чорноморського національного університету імені Петра Могили.

Студент разом із групою спільників шукали знайомих, які реєстрували нові банківські рахунки через власну «Дію» та надавали доступ (логін/пароль) до своїх рахунків в додатку «Банк Восток». Отримавши доступ до банківських рахунків, зловмисники здійснювали фіктивні платежі за допомогою функції рефанд, одержуючи переказані кошти назад. «У зв’язку з тим, що повернення коштів на карту клієнта (refund) здійснювалось онлайн, зловмисники отримали змогу скористатися доступними коштами на банківських рахунках до отримання підтвердження від платіжних систем», — пояснили слідчі.

Коли гроші надходили на картки, студент та його спільники купували USDT на Binance, користуючись послугою Р2Р. Після цього вони переказували отриману криптовалюту на кастодіальний криптогаманець в мережі TRX.

«ПАТ „Банк Восток“ не тільки виявив шахрайські дії, пов’язані з проведенням refund транзакцій, і успішно усунув цю вразливість відразу ж у день її виявлення, а і докладає зусиль для притягнення зловмисників до відповідальності», — повідомили представники банку.

Наразі організатор шахрайської схеми перебуває під вартою в ДУ «Миколаївський слідчий ізолятор». Розмір застави — 4 962 000 грн, таку суму готовий заплатити батько зловмисника, втім суд вирішив не відпускати шахрая під домашній арешт через можливість втечі. Миколаївському Мавроді, саме так прозвали зловмисника у соцмережах, загрожує від 5 до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.